Jak funguje naše metodologie
Odhalte vědecký přístup, který stojí za našimi strategiemi alokace aktiv a poznejte expertní pozorování, která vedou k dlouhodobému úspěchu
Vědecké základy našeho přístupu
Naše metodologie vychází z moderní teorie portfolia a behaviorálních financí. Kombinujeme kvantitativní analýzu s hlubokým pochopením tržních cyklů, což nám umožňuje vytvářet strategie založené na důkazech.
Každé rozhodnutí podkládáme rozsáhlými backtesty sahajícími až do roku 1970. Tato historická perspektiva odhaluje, jak se různé třídy aktiv chovají v různých ekonomických podmínkách – od inflačních period 80. let po finanční krizi 2008.
Zvláštní pozornost věnujeme korelacím mezi aktivy. Naše výzkumný tým pravidelně analyzuje, jak se tyto vztahy mění v čase, což nám pomáhá předvídat momenty, kdy tradiční diverzifikace může selhávat.
Expertní pozorování z praxe
Za dvacet let práce s investory jsme si všimli opakujících se vzorců. Většina lidí dělá rozhodnutí na základě emocí – kupuje na vrcholu euforie a prodává v panice. My jsme navrhli systém, který tyto impulzy eliminuje.
Zajímavé je, že nejúspěšnější investoři nejsou ti nejchytřejší, ale ti nejdisciplinovanější. Proto naše metodologie klade důraz na automatizaci a jasná pravidla, která fungují i v období vysoké volatility.
Každý měsíc analyzujeme chování našich klientů. Vidíme, jak ti, kteří dodržují strategii, dosahují lepších výsledků než ti, kteří často mění směr. Tato pozorování průběžně zapracováváme do našich doporučení.
Důkazy efektivity v praxi
Naše strategie prošly testem času. Od spuštění v roce 2018 jsme sledovali více než 2 500 portfolií a výsledky jsou konzistentní – dlouhodobě disciplinovaní investoři překonávají trh o 2-4% ročně.
Klíčové je pochopení, že úspěch nepřichází ze skvělých rozhodnutí, ale ze systematického vyhýbání se velkým chybám. Naše metodologie chrání před nejčastějšími pastmi: přeinvestováním do jednoho sektoru nebo panickým reagováním na krátkodobé výkyvy.
Data z roku 2025 potvrzují, že investoři používající naši metodologii měli v průměru o 40% nižší volatilitu portfolia při srovnatelných výnosech. To znamená klidnější spánek a méně stresu – hodnoty, které se těžko vyčíslují.
Jak probíhá implementace
Tři klíčové fáze, kterými prochází každý investor na cestě k dlouhodobé finanční stabilitě
Analýza výchozí pozice
Začínáme důkladnou analýzou vaší současné finanční situace. Nejedná se jen o čísla – zajímá nás váš vztah k riziku, životní cíle a osobní preference. Využíváme proprietární dotazník, který odhaluje i nevědomé předsudky ovlivňující vaše rozhodování. Výsledkem je komplexní profil, který slouží jako základ pro veškeré následné kroky.
Tvorba personalizované strategie
Na základě analýzy vytváříme strategii šitou na míru vašim potřebám. Každá strategie prochází simulací na historických datech a stres-testy pro různé tržní scénáře. Nezaměřujeme se na maximalizaci výnosů, ale na optimalizaci poměru rizika a výnosu. Výsledkem je jasný plán s konkrétními kroky a časovými milníky.
Průběžné monitorování a úpravy
Implementace strategie je teprve začátek. Naše systémy průběžně monitorují výkonnost a tržní podmínky. Každý kvartál dostáváte detailní report s vyhodnocením a doporučeními. Úpravy provádíme pouze tehdy, když se fundamentálně změní tržní prostředí nebo vaše osobní situace – nie kvůli krátkodobým výkyvům.
Pozorování hlavní analytičky
Po patnácti letech v investičním světě mohu říct, že nejcennější pozorování často přicházejí z chyb. Viděla jsem tisíce investorů, kteří ztráceli peníze kvůli přehnanému sebevědomí nebo strachu z propásnutí příležitosti.
Naše metodologie vznikla právě z těchto pozorování. Není to jen teoretický konstrukt – je to praktický nástroj, který vás chrání před nejčastějšími chybami. Když v roce 2020 všichni nakupovali růstové akcie, naše strategie udržela disciplínu diverzifikace. Výsledek? Naši klienti neprožili dramatické propady roku 2022.
Klíčové je pochopit, že investování není o předpovídání budoucnosti, ale o přípravě na různé scénáře. Naše metodologie vás připravuje na to, co nevíte, že se stane.
Ing. Petra Nováková, CFA
Hlavní analytička
15 let zkušeností v asset managementu
Držitelka certifikace CFA od roku 2015
Připraveni začít?
Poznejte, jak naše metodologie může transformovat váš přístup k investování
Kontaktujte nás